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助力防风险
 
远离非法集资确保资金安全(一)
浏览:32次    时间:2017年7月31日

 
 
 
      近年来,随着国际国内经济金融形势复杂多变,我国经济发展不确定因素增加,非法集资活动出现抬头之势,大案要案频发,手段不断翻新,呈现出从单一行业、单一领域向多行业、多领域渗透,由部分地区向全国蔓延,由国内向国外发展的趋势,非法集资形势持续复杂和严峻。
      非法集资是影响社会经济健康发展的毒瘤,危害极大。从国外的庞氏骗局、麦道夫欺诈案,到国内的亿霖木业、湘西特大非法集资案等,参与者一夜之间血本无归,众多家庭顷刻之间陷入贫困,个别参与者甚至为此自杀身亡。非法集资扰乱了社会经济秩序,破坏市场经济法则,已成为影响社会稳定的重大隐患。
      党中央、国务院高度重视防范和打击非法集资工作,近几年打击和处置非法集资工作不段深入并取得了显著成效。但是,在今后一个相当长的时期内,非法集资活动将伴随着社会经济发展而存在,解决非法集资的问题不可能一蹴而就,防范和打击非法集资工作是一项长期、复杂而艰巨的任务。
      当前,我市非法集资现象有所抬头,有些群众由于缺乏法律常识或心存侥幸,被“高息利润”、“高额回报”的诱惑所蒙蔽,在非法理财机构盲目购买理财产品,陷入了非法集资的陷阱,经济财产蒙受重大损失。为维护公众切身利益,市处非办与经侦支队提示广大市民远离非法集资,提高风险防范意识。我们选摘了几件非法集资的典型案例,陆续在这里刊登,力求通过对典型案例的案情简介和作案手段分析,用较直观的方式教育引导群众识别非法集资骗局,认识非法集资的危害性,防范非法集资风险;通过对案件警示点评,以增强社会公众的法制观念,培养正确的投融资理念,树立“买者自负、风险自担”的意识,警钟长鸣,免受其害,自觉远离非法集资。
案例一:
以假乱真的骗局
辽宁张某非法集资诈骗案始末
案情:2006年4月,沈阳药科大学劳动服务公司工人张某从他人手中购得“沈阳昊隆房地产开发有限公司”营业执照,并伪造沈阳昊隆房地产开发有限公司与沈阳恒信国有资产经营公司、沈阳国瑞对外贸易有限公司的股权转让合同,通过发展下线,以开发“沈阳轮胎市场”的名义,采取付给高额市场开发费及利息的方式,在抚顺、本溪、沈阳等地向社会进行集资。
2006年8月至10月,张某与新民市物资总公司签订协议,约定兴建塑料交易中心,但由于土地使用权证书无法取得,张某遂伪造了土地使用权证书,以兴建“新民塑料交易中心”为名,用同样手段继续进行集资。2006年4月至10月,共向1300余人非法集资5255万元,仅返还750余万元,有4500余万元集资款至案发时尚未返还。
作案手段
1.伪造证件,掩人耳目。张某通过从他人手中购买房地产开发公司的营业执照,伪造与其他具备房地产开发资格公司的股权转让合同,伪造土地使用权证书等方式,让自己“摇身一变”具备了相关项目开发资质,为其以项目开发为名实施诈骗活动做好准备。
2.虚构项目,高利诱惑。张某先后以开发“沈阳轮胎市场”和“新民塑料交易中心”的名义进行集资活动,由于有项目又有高额回报,短期内吸引了大批公众参与。而实际上,“沈阳轮胎市场”是其他开发商在开发,张某用伪造的股权转让合同制造合作开发的假象。“新民塑料交易中心”的开发则纯属虚构,开发土地还处于被查封状态,土地使用权证也是张某伪造的。
3.发展下线,扩大规模。为扩大集资规模,张某先后发展了李某、杨某等5人作为下线,李某、杨某又分别发展了甘某等2人。7名下线共向993人吸收资金3600余万元,占张某全部集资款的70%左右,可谓“功不可没”。
案件警示
以项目开发为名的非法集资活动,往往因为有“项目”做幌子,更容易吸引社会公众的眼球。社会公众要保持清醒的头脑,一是要具备基本常识,如根据《城市房地产管理法》和《城市房地产开发经营管理条例》等相关规定,进行房地产开发必须获得相关部门颁发的国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证,预售房屋还需持有商品房预售许可证。二是要理性分析,实地考察,到工商管理部门了解股权转让变更登记情况,警惕“冒名”、“借名”风险。
 
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